00919 群益台灣精選高息 ETF 這檔ETF專注於台灣高息股票，希望能帶給投資人穩定的收益。
但究竟00919的成分股有哪些？配息率如何？
群益台灣精選高息 ETF (00919) 於 2024 年 6 月 24 日除息首日，出現貼息近五成的現象，盤中最低跌至 25.9 元，但成交量仍突破十萬張，顯示市場存在撿便宜的投資人。
本文將為您深入分析，帶您掌握00919的投資秘訣。
目錄
00919 群益台灣精選高息 ETF 介紹
00919ETF，全名為「群益台灣精選高息 ETF」，，以「高股利」為投資策略，
篩選台灣上市上櫃公司中，具備高股利率、流動性佳、獲利能力強的企業，
目標為提供投資人穩定的高息收益，並追求資本利得的潛力。
| 項目 | 資料 |
| 基金名稱 | 群益台灣精選高息 ETF 證券投資信託基金 |
| 基金代號 | 00919 |
| 上市時間 | 2022/10/20 |
| 基金經理人 | 謝明志 |
| 追蹤指數 | 精選高息指數 |
| 成分股檔數 | 30 檔 |
| 指數介紹 | 由上市上櫃母體中，股利率由高至低選出 30 檔 |
| 成分股調整 | 每半年調整一次， 分別為 5 月第 17 個交易日與 12 月第 7 個交易日 |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| 基金規模 | 2068 億元新台幣 (截止至 2024/5/31) |
| 經理費（年） | 0.30% |
| 保管費（年） | 0.35% |
| 是否配息 | 季配息（3、6、9、12 月） |
| 是否有收益平準金 | 有 |
00919 選股邏輯與追蹤指數
00919 採用「完全複製法的指數化策略」追蹤「臺灣精選高息指數」，
這意味著 00919 的投資組合會盡可能地複製標的指數的成分股，並按照相同比例持有。
00919 至少 90% 的資金必須投資於標的指數成分股，
其餘 10% 可投資其他證券相關商品，例如債券或其他 ETF。
「臺灣精選高息指數」是由臺灣指數公司 (Taiwan Index Company) 編製，
主要從上市上櫃股票中挑選市值前 300 大股票，並依據以下篩選標準：
- 流動性： 篩選過去一年日平均成交金額超過 8,000 萬元的股票，確保 ETF 成分股的流動性。
- 獲利能力： 近四季稅後 ROE > 0
- 股利發放：
- 五月定審：排除尚未公告股利以及 生效日前已除息的年配息股票。接著照股利率大小排序，選取前 30 檔為成分股
- 十二月定審：預估股利率 為依據進行排序，選取前 30 檔為成分股。
預估股利率是將前一年的實際股利率乘以 (1 + 累積前三季同期每股稅後盈餘成長率) 所得。
換句話說，在十二月的定審中，股利率較高且成長率較高的公司將有較高的機會被納入指數。
- 五月定審：排除尚未公告股利以及 生效日前已除息的年配息股票。接著照股利率大小排序，選取前 30 檔為成分股
從上述的篩選條件來看，基本上上市櫃公司的流動性與獲利指標都不會太差，
因此重點是選出殖利率最高的前 30 檔股票。
在篩選完符合條件的股票後，「臺灣精選高息指數」會依據以下排序方式決定成分股的比重：
- 五月定審： 根據預估股利率由高到低排序，選取前 30 檔為成分股
- 十二月定審： 預估股利率 為依據進行排序，選取前 30 檔為成分股
而選出來的每一檔成分股，個別權重上限 10%，避免有權重過大的問題。
00919 成分股與產業別
00919 追蹤的「臺灣精選高息指數」在選股上，會依據各成分股的流動性、獲利能力、股利發放等因素，進行篩選和權重分配。
00919 成分股如下：
| 00919 十大成分股 | ||
| 公司名稱 | 比例(%) | 公司簡介 |
| 長榮 | 13.98 | 世界前五大的貨櫃航商 |
| 聯電 | 9.62 | 全球前三大晶圓代工企業 |
| 聯詠 | 8.21 | 全球前十大IC設計公司之一 |
| 聯發科 | 7.49 | 全球前三大IC設計企業 |
| 瑞昱 | 7.14 | 全球前十大IC設計公司之一 |
| 中信金 | 4.66 | 台灣最大民營銀行 |
| 中美晶 | 4.47 | 台灣矽晶圓材料供應商 |
| 力成 | 4.22 | 台灣半導體封裝與測試製造服務公司 |
| 漢唐 | 3.08 | 無塵室機電工程廠 |
| 瑞儀 | 2.72 | 台灣導光板與背光模組製造的領導廠商 |
00919 標的指數有單一成分股比重上限 10% 的規範，有助於分散投資風險。
同時，00919 標的指數每半年（5 月、12 月）會審核並調整成分股，投資人需留意成分股的變動。
00919 產業別
從產業分佈來看，00919 的成分股主要集中在半導體、金融、電子零組件、電信等產業。
其中，半導體產業佔比最高，其次為金融產業。這也反映出台灣經濟發展的產業結構，
以及 00919 的投資策略。
| 產業別 | 比重（%） |
| 電子-半導體 | 50.60 |
| 航運 | 15.94 |
| 電子零組件 | 6.11 |
| 電腦及週邊設備 | 6.02 |
| 其他電子 | 4.64 |
| 金融業 | 3.46 |
| 光電業 | 2.54 |
| 居家生活 | 0.91 |
| 電子–電機機械 | 1.64 |
| 化學工業 | 0.85 |
00919 的產業風險主要來自於全球經濟環境的變化、產業競爭的加劇、以及科技進步的影響。
例如，半導體產業的景氣循環會影響 00919 的整體績效。
因此，投資人應注意 00919 的產業風險，以及各產業的發展趨勢。
00919 配息
除了成分股與產業別，投資人更關心 00919 群益台灣精選高息 ETF 的配息與績效表現。
00919 採用季配息模式，並搭配收益平準金機制，致力於穩定配息，讓投資人享有穩定的現金流。
00919 每年的五月會進行換股，篩選出配息狀況好的個股，以提升配息勝率。
此外，在每年的十二月，00919 會根據前三季的 EPS 成長率篩選成分股，確保配息的持續性。
以下列舉 00919 過去的配息金額狀況，讓投資人了解其配息表現：
00919 績效
圖表展示 00919 過去五年的績效表現：
| 期間 | 淨值報酬 | 市價報酬 |
| 一季 | 8.92% | 9.91% |
| 半年 | 23.95% | 25.01% |
| 一年 | 48.40% | 49.22% |
| 三年 | 88.28% | 89.96% |
| 五年 | 14.82% | 13.92% |
| 成立以來 | 8.92% | 9.91% |
需要注意的是，00919 也可能面臨「賺股息賠價差」的風險，
因此投資人需要了解其選股策略，避免投資未來性不佳的個股。
00919結論
00919 群益台灣精選高息 ETF 擁有許多吸引人的優點，例如高股息、穩定配息、分散投資風險。
然而，投資者也需要留意其缺點，例如產業風險、波動性高，以及存股族需留意風險等。
以下是關於投資 00919 的建議：
- 定時定額投資： 定時定額投資可以平均投資成本，降低市場波動的影響，並逐漸累積資產。
- 分散投資： 不應將所有資金都投入單一標的，應分散投資於不同的資產類別，例如股票、債券、房地產等，降低投資風險。
- 做好風險管理： 投資者應了解投資的風險，並制定適當的風險管理策略，例如設定停損點、做好資產配置等。
00919常見問題快速FAQ
00919 的配息率大約是多少？
00919 的配息率會隨著市場狀況而有所波動，但通常能維持在 4% 以上。
根據過去的數據，00919 的年化配息率大多落在 4% 到 6% 之間，
實際配息金額會依每季的收益平準金調整而有所不同。
投資 00919 的風險有哪些？
投資 00919 的主要風險包含：
1.產業風險：00919 的成分股涵蓋多個產業，若某個產業景氣低迷，可能影響整體績效。
2.配息率變動：00919 的配息率會隨著市場狀況和成分股調整而有所變動，投資前需做好心理準備。
00919 適合哪些投資人？
00919 適合追求高股息收益、願意承受一定風險的投資人，
例如：希望獲得穩定現金流的存股族想參與台灣股市，
但缺乏選股經驗的投資人追求高報酬，但能接受一定的波動性投資人
然而，若你追求極度保守的投資策略，或是對市場波動非常敏感，可能不適合投資 00919。
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